Meesman Indexbeleggen werd opgericht in 2005 en introduceerde als eerste in Nederland indexbeleggen voor particulieren. Een vorm van beleggen die objectief en meetbaar het beste resultaat oplevert voor gebruikers. Meesman doet dit zonder haar omgeving uit het oog te verliezen. Al zo'n 16 jaar staat duurzaam beleggen centraal in al haar activiteiten. Meesman onderscheidt zich daarnaast door te focussen op transparantie en het vertellen van een eerlijk verhaal.
Shiva Bloemberg:
'Open en eerlijke communicatie betekent voor ons in essentie een helder, eenduidig en toegankelijk verhaal vertellen. En dan vooral het hele verhaal, inclusief kosten en risico's. Niet alle beleggingsdiensten durven open en eerlijk te vertellen dat een portefeuille ook in waarde kan dalen. Ook wat betreft kosten: alles wordt vanaf het begin helder en duidelijk gecommuniceerd. Op een manier die voor iedereen begrijpelijk is.'
In een snel veranderende wereld is het voor beleggingsdiensten een uitdaging om te blijven voldoen aan wet- en regelgeving. Meesman streeft er voortdurend naar om voorop te lopen. Op het gebied van wet- en regelgeving, maar ook met het oog op technologische ontwikkelingen.
Shiva Bloemberg:
'We houden ons continu bezig met nieuwe ontwikkelingen op IT-gebied. Zo zijn we altijd op de hoogte van relevante zaken die bij ons passen. Dat is iets wat bij ons hoort, een continu proces. We zijn intrinsiek gemotiveerd om het beste voor onze klanten te doen. Zo hebben we een netwerk van specialisten op juridisch gebied, compliance en KYC die ons op de hoogte houden van de laatste ontwikkelingen. Binnen ons (relatief) kleine team komen dit soort thema's ook veel aan bod.
Meesman gebruikt de end-to-end oplossing van DataChecker voor het onboarden van klanten. Een proces dat vóór de integratie met DataChecker handmatig werd uitgevoerd. Meesman streeft naar operationele excellentie en een optimale customer journey. Dat begint al bij het onboarden van nieuwe klanten.
Shiva Bloemberg:
Vóór de integratie met DataChecker vroegen we een prospect om een kopie van een identiteitsbewijs te uploaden. Nadat de prospect het hele proces had doorlopen, werden deze gegevens naar ons verzonden. Pas daarna konden we de gegevens controleren door elk bestand te openen. Sommige gegevens moesten zelfs handmatig worden overgetypt voor administratie.
Om deze optimale customer journey te realiseren, koos Meesman ervoor om het onboardingproces verder te professionaliseren en te automatiseren. Het identificatie- en verificatieproces was daar een belangrijk onderdeel van. Maar hoe kies je een strategische partner voor dit proces?
Shiva Bloemberg:
'Een van onze collega's binnen het team die de ontwikkelingen monitort, was DataChecker tegengekomen. Dan kijk je natuurlijk wat de dienst precies inhoudt en wie er nog meer een vergelijkbare dienst aanbiedt. We moeten ook een uitgebreid Due Diligence-onderzoek uitvoeren. Vanuit die overwegingen hebben we voor DataChecker gekozen. Een heel praktische overweging bij de keuze voor DataChecker was dat DataChecker automatisch een PEP- en sanctielijstencontrole uitvoert. Essentieel om te voldoen aan de WWFT. Die controles moesten we voor onze integratie zelf uitvoeren, nadat de nieuwe klant het proces had doorlopen. Het partnerschapsgevoel is ook belangrijk voor Meesman en dat hebben we met DataChecker gekregen.'
Meesman heeft de DataChecker-oplossing geïntegreerd in zijn eigen onboardingproces. Testen was de sleutel tot een soepele integratie, die Meesman eenvoudig implementeerde.
Shiva Bloemberg:
'Toen we live gingen, zagen we vanaf dag één dat het merendeel van de nieuwe klanten automatisch in ons systeem terechtkwam. Dat is echt geweldig om te zien en een belangrijke bijdrage aan de operationele excellentie die we nastreven. De eerste resultaten zijn zeer positief. Het overgrote deel van alle mensen doorloopt automatisch het onboardingproces en kan dus direct klant worden. Zonder vertraging door eventuele controles achteraf.'
Een onboardingproces voor financiële instellingen, zoals Meesman, kent meerdere wet- en regelgevingen waaraan voldaan moet worden. De WWFT is daar een belangrijk onderdeel van. Met de verificaties die DataChecker uitvoert, voldoet Meesman aan deze wetgeving. Hoe kun je als organisatie alle controles grondig uitvoeren, zonder dat dit ten koste gaat van snelheid, eenvoud en gebruiksvriendelijkheid?
Shiva Bloemberg:
'We merken dat de koppeling met DataChecker daadwerkelijk bijdraagt aan een gebruiksvriendelijk proces. Zo kunnen we de gegevens die DataChecker uitleest automatisch invullen. Daarom hebben we de koppeling met DataChecker naar voren gehaald in het proces, het is een van de allereerste stappen. We maken het onze klanten makkelijker én besparen hen tijd. Dit soort technologische ontwikkelingen leveren ons een topniveau op het gebied van gebruikerservaring op.
Kortom, de integratie met DataChecker betekent een grote optimalisatiestap voor Meesman. We minimaliseren handmatig werk en verbeteren onze gebruikerservaring. We creëren schaalbaarheid en houden de foutgevoeligheid laag. Onze samenwerking is een next-level samenwerking op de lange termijn. Er heerst een saamhorigheidsgevoel en we communiceren transparant en proactief.'
